Kiinteistökumppanit ja liidien hankinta vakuutusasiamiehille

Toimiva liidien hankinta vakuutusasiamiehille alkaa siitä, että kiinteistönvälittäjä voi tarjota yhteystietosi asiakkaalle, joka kysyy kodin tai vuokra-asunnon vakuuttamisesta. Tavoitteena on sopia selkeästä yhteistyötavasta, ei saada ostajalistoja tai antaa ymmärtää, että tietty vakuutus olisi jo saatavilla.

Aloita välitysliikkeistä, jotka palvelevat kohteita ja alueita, joita voit todella käsitellä. Selvitä, kuka hyväksyy yhteistyön, miten asiakas pyytää yhteydenottoa ja mitkä markkinointi- ja ammattikäytännöt koskevat toimintaasi. Tämä yritysten välisen liidihankinnan opas auttaa erottamaan yrityskontaktit yksityisasiakkaiden yhteydenotoista.

Tärkeimmät asiat

• Valitse kiinteistönvälittäjät, joiden kohteet ja asiakkaat sopivat vakuutustoimistosi todelliseen toiminta-alaan.
• Tarkista alue, markkinoille pääsy, henkilöstön kapasiteetti ja yhteistyön hyväksyvä henkilö.
• Anna asiakkaan päättää yhteydenotosta ja toimittaa henkilötietonsa suoraan vakuutusasiamiehelle.
• Kuvaa vain varmistetut palvelut ja tarkista sovellettavat markkinointi- ja ammattisäännöt.

Etsi välitysliikkeitä, joissa työntekijät kuulevat asumiseen liittyviä kysymyksiä ja asiakkaat sopivat palveluihisi. Yhteistyössä tarjotaan selkeä tapa ottaa yhteyttä, eikä välittäjä valitse vakuutusta asiakkaan puolesta.

• Asuntokauppa ja ostajan opastus: Välittäjä tapaa ostajan tarjouksen, kaupanteon ja muuton yhteydessä. Jos asiakas kysyy vakuutuksesta, voit tarjota yhteystiedon ilman että välittäjä arvioi turvaa tai asiakkaan tarvetta.
• Vuokraus ja kiinteistöjen hallinta: Vuokrauksen parissa työskentelevät kuulevat kysymyksiä sekä omistajilta että vuokralaisilta. Selvitä, minkä tyyppisiä kohteita voit käsitellä, sillä omistajan ja asukkaan tarpeet voivat olla erilaiset.
• Uudiskohteet ja rakennuttajat: Uudiskohteiden parissa toimiva välitysliike tapaa asiakkaita jo ennen muuttoa. Lyhyt kuvaus alueista ja kohteista voi auttaa, kunhan se ei anna ymmärtää vakuutuksen olevan ennalta hyväksytty.
• Muutto ja paikallinen asettautuminen: Muuttopalvelut kohtaavat ihmisiä, jotka etsivät paikallisia palveluja uuteen kotiin. Ehdota yhteystietojesi jakamista vain asiakkaan pyynnöstä ja silloin, kun asia kuuluu toiminta-alaasi.

Mahdollinen kumppani sopii, kun asiakkaiden kysymykset kuuluvat vakuutustoimistosi palveluihin ja yhteystietosi voi jakaa luovuttamatta henkilötietoja. Tarkista seuraavat asiat ennen kuin tallennat henkilön kampanjaan.

1. Vertaa kohteen käyttötarkoitusta käsittelemiisi vakuutuslinjoihin. Oma koti, vuokra-asunto, taloyhtiö ja remontissa oleva kohde voivat vaatia erilaista selvitystä.
2. Tarkista alue ja pääsy vakuutusmarkkinoille. Lähellä sijaitseva välitysliike ei takaa, että sen asiakkaan kiinteistö tai tarve kuuluu toiminta-alueeseesi.
3. Etsi sekä yhteistyöstä päättävä että asiakkaan kysymyksiä kuuleva henkilö. Yrittäjä tai toimiston vetäjä voi hyväksyä kumppanuuden, kun taas myynti- ja vuokrausvälittäjä tuntee käytännön tilanteet.
4. Sovi asiakkaan valintaan perustuvasta esittelystä. Välittäjä voi jakaa yhteystietosi tai kysyä, haluaako asiakas esittelyn; asiakas toimittaa osoitteen ja muut henkilötiedot suoraan tiimillesi.
5. Laadi kumppanille tietolehti, jossa ovat alue, sopivat kiinteistötyypit, ajantasaiset pätevyydet ja realistinen vastaustapa. Pyydä toimintaan perehtynyttä henkilöä tarkistamaan mainontaa, suosittelukorvauksia ja ammatillista toimintaa koskevat säännöt.

Tietoa kuvitteellisesta demoaineistosta

Demon toimija on Helsinkin vakuutus toimisto-palvelut. Kuvien kiinteistönvälitysliikkeet, yhteyshenkilöt ja postilaatikon vastaukset ovat kuvitteellisia esimerkkejä. Ne eivät ole Anomaleadin asiakkaita eivätkä oikeita kampanjatuloksia.

Rajaa haku alueille, joilla voit palvella asiakkaita ja vastata yhteydenottoihin. Etsi välitysliikkeitä, jotka käsittelevät vakuutettavissa olevia kohteita, ja tarkista niiden palvelut ja toimistot ennen tallentamista.

Hakutulos on vasta tutkimisen lähtökohta. Arvostelut, verkkotunnus ja yleinen yrityskuvaus eivät kerro, haluaako liike yhteistyötä tai onko asiakas pyytänyt vakuutusyhteyttä. Kumppanin näkökulmaa avaa kiinteistönvälittäjän asiakashankintaopas.

Valitse sijainti, säde ja kiinteistönvälityksen luokka markkinoillepääsyn mukaan. Arvostelusuodatin järjestää hakua, mutta ei kerro suosittelutarpeesta.

Kolme kuvitteellista yritystä näkyy yleisine kuvauksineen, verkkotunnuksineen ja arvostelutietoineen. Tarkista julkiset palvelukuvaukset; arvio ei todista kiinnostusta.

Demon yritysnimet ovat Helsinki kiinteistöt toimisto 1, Helsinki kiinteistöt toimisto 2 ja Helsinki kiinteistöt toimisto 3.

Kaksi demoyritystä on valittuna. Tallenna vain liikkeet, joiden kohteet ja vapaaehtoinen yhteydenottotapa sopivat palveluihisi; tallennus on tutkimusvaihe.

Yhteistyön hyväksyjä ei välttämättä kuule asiakkaan kysymystä ensimmäisenä. Etsi omistaja, toimiston vetäjä tai kumppanuusvastaava ja selvitä, miten myynti- ja vuokrausvälittäjät voivat tarjota yhteystietosi.

Demossa Aino Korhonen ja Elias Virtanen ovat Partnerships Managereita. Hahmot ovat kuvitteellisia; omassa listassasi varmista kuka hyväksyy asiakasmateriaalit, äläkä lähetä samaa pyyntöä usealle saman toimiston työntekijälle.

Katso toimiston sijainti ja julkiset palvelut; poista ehdokkaat, joiden alue tai kohteet eivät sovi toimintaasi.

Aino Korhonen ja Elias Virtanen näkyvät demotiedoissa Partnerships Managereina. Tarkista, kuka hyväksyy kumppanimateriaalit ja kuulee asiakkaiden kysymykset.

Kuratoidulla listalla on kaksi välittäjäkontaktia. Poista saman yrityksen kaksoiskappaleet ja asiaankuulumattomat roolit, älä lisää asiakkaiden kiinteistötietoja.

Yhteistyö voi avata keskusteluja ihmisille, jotka kysyvät kodin vakuutusturvasta. Arvo riippuu siitä, mitkä pyynnöt voit arvioida ja kuinka paljon työtä niiden käsittely vaatii.

Laske mukaan kumppanin perehdytys, kohteen tarkistaminen, asiakkaan valitsema yhteydenotto ja toiminta-alueen ulkopuoliset pyynnöt. Esittely ei tarkoita vakuutussopimusta.

Käytä omia oletuksia sopivista keskusteluista, seuranta-ajasta, asiakassuhteen arvosta ja etenemisestä. Laskuri kokoaa suunnittelutietoja, mutta ei ennusta vakuutuskelpoisuutta, hintaa, yhtiön päätöksiä, vahinkoja tai tulevaa liikevaihtoa.

Jos suunnitelma vaatii, että jokainen yhteydenotto muuttuu sopimukseksi, muuta oletuksia ennen kumppaniverkoston laajentamista.

Valitse ensin yksi välitysliiketyyppi ja tee tietolehti toiminta-alueesta, käsiteltävistä kohteista, pätevyyksistä sekä asiakkaan yhteydenottotavasta. Pyydä kumppania jakamaan tieto vain asiakkaan kysyessä vakuutuksesta ja halutessa yhteydenottoa.

Ensimmäisen keskustelun aihe on toimiston käytäntö, ei yksittäinen asunto tai omistaja. Tiiviin myyntisähköpostin kirjoitusohje auttaa muotoilemaan yhden selkeän kysymyksen.

Kaksi kuvitteellista yhteyshenkilöä on valittu. Varmista, että he voivat arvioida ehdotusta tai ohjata sen oikealle vastuuhenkilölle.

Viestisarjassa on kolme sähköpostia ja odotukset kestävät kolme ja neljä päivää. Poista perusteettomat lupaukset vakuutusturvasta ja väitteet jaetuista asiakastiedoista.

Esimerkeissä kysytään välitysliikkeen käytännöstä ja jätetään päätös asiakkaalle. Ne eivät oleta suosittelua tai lupaa vakuutusratkaisua.

Yhteystieto asumiskysymyksiin

Aihe: Vakuutusyhteys sitä pyytäville asiakkaille

Hei Aino,

Toimin yrityksessä Helsinkin vakuutus toimisto-palvelut. Jos asiakas kysyy teiltä kotivakuutuksesta, voimme kertoa, mitä alueita ja kiinteistötyyppejä voimme käsitellä. Asiakas päättää itse, ottaako hän meihin yhteyttä.

Olisiko tiimillenne hyödyksi lyhyt kuvaus palvelualueestamme ja yhteydenottotavasta?

Ystävällisin terveisin

Alex Morgan

Vuokraustoimiston yhteydenottotapa

Aihe: Miten käsittelette vakuutuskysymykset?

Hei Elias,

Keskustelemme omistajien kanssa, jotka kysyvät koti- tai vuokra-asunnon vakuuttamisesta, palvelumme ja markkinoillepääsymme rajoissa. Tiiminne ei tarvitse kerätä osoitteita, vakuutusasiakirjoja tai muita asiakkaan tietoja.

Kun asiakas kysyy turvasta, jaatteko yhteystietomme vai kysyttekö ensin, haluaako hän esittelyn?

Ystävällisin terveisin

Alex Morgan

Kuvaa vain toimintaasi kuuluvat palvelut, alueet, pätevyydet ja vastausajat. Näistä kylmän sähköpostin esimerkeistä saat ideoita jatkoviesteihin ilman vakuutuslupauksia.

Kuvitteellinen postilaatikko kysyy alueesta, saatavuudesta, hinta-arviosta ja pätevyyksistä. Vastaa menettelystä, älä oleta asiakkaan suosittelua.

Vastaa ensin käytännön kysymykseen ja kerro sitten, miten asiakas saa yhteyden pätevään henkilöön. Hinta, sopivuus ja hyväksyntä selviävät vasta tapauskohtaisessa käsittelyssä.

Aino Korhonen selvittää, mitä alueita ja kiinteistöjä käsittelet, milloin tiimi vastaa ja miten hinnoittelusta keskustellaan.

Luettele alueet ja kiinteistötyypit, joista voit antaa tietoa. Kerro, että hinta edellyttää asiakkaan kanssa käytävää keskustelua; älä esitä esimerkkiä tarjouksena.

Kysy haluaako välitysliike lyhyen ohjeen asiakkaan omaehtoiseen yhteydenottoon.

Rajattu vastaus voi ehdottaa selkeää seuraavaa askelta:

Kiitos, Aino. Voin lähettää ajantasaiset alueemme ja kiinteistötyypit, joita voimme käsitellä. Hinta ja sopivuus arvioidaan asiakkaan kanssa vasta hänen pyydettyään yhteyttä. Auttaisiko lyhyt yhteystietolappu tiimiänne?

Elias Virtanen kysyy, millaisia kiinteistöjä tiimi voi käsitellä, milloin se on tavoitettavissa ja mitä pätevyyksiä sillä on.

Lähetä ajantasaiset palveluun liittyvät pätevyydet ja kuvaa työn rajat. Varmista saatavuus, kun alue ja asiakkaan tarve selviävät sovitussa keskustelussa.

Älä pyydä välittäjää keräämään vakuutuskirjoja tai kiinteistön tietoja ennen asiakkaan omaa valintaa.

Voit kertoa valmistautumisesta tekemättä päätöstä etukäteen:

Kiitos, Elias. Lähetän ajantasaisen yhteenvedon alueista, kohteista ja olennaisista pätevyyksistä. Käymme sopivuuden läpi suoraan asiakkaan kanssa. Kuka teillä tarkistaa asiakkaille jaettavat kumppanitiedot?

Ohjaamme asiakkaat yleensä henkilölle, jonka kanssa teemme jo yhteistyötä.

Kunnioita nykyistä sopimusta. Kysy, tarvittaisiinko vaihtoehtoinen yhteystieto alueelle tai kohteelle, jota nykyinen kumppani ei käsittele, arvostelematta toista palveluntarjoajaa.

Voisitteko lähettää nimet ja osoitteet asiakkaista, jotka saattavat tarvita vakuutusta?

Kieltäydy listan luovuttamisesta. Kerro, että asiakkaan on päätettävä itse yhteydenotosta ja annettava mahdolliset henkilötiedot suoraan hyväksytyn asiointitavan kautta.

Valitse yksi kiinteistönvälityksen ryhmä ja kirjoita tietolehti palvelualueesta, kohteista, pätevyyksistä sekä asiakkaan suorasta yhteydenottotavasta. Pyydä päätöksentekijää tarkistamaan, miten henkilöstö tarjoaa tiedon ja mitä suostumusta se kysyy.

Ota sitten yhteyttä pieneen joukkoon tutkittuja yrityksiä ja kysy, miten ne nyt auttavat asiakkaita vakuutuskysymyksissä. Vertaa kanavaa muihin yritysasiakashankinnan strategioihin vasta kun asiakkaan valinta on huomioitu.

Aloita toimistoista, joiden asiakkaat ja kohteet sopivat todelliseen palvelualueeseesi. Myynti-, vuokraus- ja muuttopalvelut kuulevat erilaisia kysymyksiä, joten selvitä yhteydenottotapa ennen yhteistyöehdotusta.

Välittäjä voi tarjota yhteystietoa, kun asiakas kysyy vakuutuksesta ja haluaa keskustella asiasta. Asiakkaan tulee toimittaa osoite ja henkilötiedot suoraan vakuutusasiamiehelle hyväksyttyä kanavaa käyttäen.

Ei. Yleisessä viestissä kuvataan vain varmistetut palvelut ja alue ilman hinta-, kelpoisuus- tai hyväksyntälupausta. Pätevä henkilö kertoo arviointitavasta, kun asiakas on pyytänyt yhteydenottoa.

Eivät. Helsinkin vakuutus toimisto-palvelut sekä näytetty yritys- ja viestiaineisto on luotu vain esittelyä varten. Se ei kuvaa oikeaa asiakassuhdetta tai toteutuneen kampanjan tulosta.

Ei. Se jäsentää itse syöttämiäsi oletuksia kumppanikanavan suunnitteluun. Se ei ennusta kiinteistön kelpoisuutta, vakuutusyhtiön päätöstä, maksuja, vahinkoja, solmittuja sopimuksia tai tulevaa liikevaihtoa.